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看10起民间借贷骗贷陷阱帮你识别雷区

发布时间:2021-01-08 02:57:25 阅读: 来源:块茎类厂家

陈莉

在地下金融缺乏有效监管的背景下,民间的高息借贷极容易演变成非法集资行为,一旦资金链断裂,资金融出方将遭遇巨额财产损失。所以,面对高息诱惑时,切记要冷静看待此事,明确知道未来等待你的究竟是真金白银的回报,还是十面埋伏的圈套,再做决定也不迟。为了提高各位的风险抵御能力,融360特盘点了10起民间借贷骗贷的经典案例,希望各位在遇见雷区的时候,能够一眼辨出真相,绕道而行,远离防不胜防的悲剧。

圈套1:打地产开发之幌 圆集资圈钱之梦

有人涉足房地产开发项目,只要出资“用钱说话”,你便可以入伙担当股东。对此机会,你是否会感到千载难逢,对一夜暴富开始了期待与憧憬?如果回答稍显迟疑或连连点头,提醒你还是简单梦想一下就算了。要知道,房地产开发门槛高、环节多、市场受政策影响波动频繁,留给中小开发商的空间并不大,钱一旦投了进去很可能是一去不复返。

案件回放:

2002年9月,季文华、季林春、季永军等季某一家人,在仅有少量资金的情况下,通过民间集资和借款,拿到丽水市区两块土地的使用权,注册成立了庆元县银泰房地产开发有限公司。接下来的时光,公司在“更名-增资”的状态中反复循环向“钱”发展,案发时,该公司名称为银泰房地产集团有限公司,董事长、法人为季文华,而季胜军、季涌军、季林青为董事会成员,但实际上四人并未出资,多次增资均来源于非法集资。

2003年至2008年7月,季文华、季胜军、季涌军和季林青隐瞒公司亏损事实,继续以房地产开发为由,以1.5%-9%月利率作为高额回报,在浙江省丽水市莲都区、遂昌县、庆元县等地大肆向不特定的社会公众非法集资,总计集资款55.69亿元。

集资金额绝大部分用于归还到期本金、支付高额利息和购置个人财产及挥霍等,少部分用于公司经营,实际集资诈骗14.72亿元。此外,季文华为将剧情演绎得毫无破绽,使集资户留下对公司有开发潜质、有雄厚资金的虚假印象,先后两次向他人借款共计6700万元用于增资银泰房地产集团公司,验资完毕后很快卷款而逃。

反思与教训:

2002年,中国地产业翻起了新的篇章,伴随着房价的趾高气昂,一股炒房热潮自此兴起,不少老百姓冲昏头脑,扎堆卷入投资房地产的热浪,正是这种期待小资金博得大市场的心态,给骗子留下了可乘之机,给自己设下了十面埋伏的危机。诸如此类的艺高人胆大的经济案件不胜枚举,而个人投资者直接参与房地产投资只是一件“看上去很美”的假象,真不如直接买房,坐等房租收益来得保险。

再者说,将情景还原到银泰房地产集团的出资构成,也不难看出行骗端倪:公司成立以后多次增资均来源于集资款和借款,季氏家族身为董事会的主要成员竟没再出一分钱。设想,如果季氏家族真心看好房地产开发,怎会让自己的股权一再稀释,这是“银泰房地产”已经是一个十足的用来行骗的“壳”公司,而被房地产投资热冲昏头脑的投资者竟然没有丝毫警觉。

判决结果:

2011年11月7日,丽水市中级人民法院对此案作出一审宣判。法院经审理认为,季文华、季林青、季胜军、季永军等4人以非法占有为目的,使用诈骗的方法,以支付高额利息、发放集资奖励为诱饵,向社会公众非法集资55.69 余亿元,集资诈骗14.727 余亿元,数额特别巨大,情节特别严重,其行为均已构成集资诈骗罪。判处主犯季文华死刑;季林青、季胜军死刑,缓期两年执行;判处季永军无期徒刑。2012年9月8日,二审改判主犯季文华为死刑,缓期两年执行。

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